Modificación de la regulación para los Sujetos Obligados ante la UIF que exploten juegos de azar como actividad habitual
Por medio de la Resolución N° 243/2023 de la Unidad de Información Financiera (la “Resolución” y la “UIF”, respectivamente) publicada el 30 de noviembre de 2023 en el Boletín Oficial, se realizan ciertas modificaciones a la Resolución UIF N° 194/2032 aplicable a los Sujetos Obligados que como actividad habitual exploten juegos de azar.
En concreto, se modifican las definiciones de “juego presencial” y de “Reporte Sistemático Mensual”.
Asimismo, se dispone que la entrada en vigencia para el cumplimiento de las obligaciones de identificación, verificación y conocimiento de clientes no presenciales será el 1 de marzo de 2024.
La Resolución entró en vigencia el 1 de diciembre de 2023.
Nuevos lineamientos de gestión de riesgo y cumplimiento mínimo para escribanos públicos
Por medio de la Resolución N° 242/2023 de la Unidad de Información Financiera (la “Resolución” y la “UIF”, respectivamente) publicada el 30 de noviembre de 2023 en el Boletín Oficial, se modifica el marco regulatorio vigente aplicable a los escribanos públicos, en tanto su calidad de Sujetos Obligados ante la UIF, a los fines de exigirles la aplicación un Sistema de Prevención de lavado de activo y financiamiento de terrorismo con un enfoque basado en riesgos.
En tal sentido, la Resolución establece requisitos a cumplimentar para los escribanos públicos propios del enfoque basado en riesgo, entre ellos:
- la presentación del Informe Técnico de Autoevaluación de Riesgos;
- la incorporación de la Revisión Externa Independiente de los sistemas preventivos o, en su defecto, de una auditoría llevada adelante por los Colegios profesionales de cada jurisdicción;
- la obligación de realizar una debida diligencia continuada de los clientes habituales;
- la obligación de efectuar Reportes Sistemáticos Anuales, además de los Reportes Sistemáticos Mensuales; y
- respecto a los Reportes de Operación Sospechosa, la incorporación de supuestos considerados de riesgo alto y señales de alertas orientativas a los fines de guiar a los Sujetos Obligados en su determinación.
La Resolución entrará en vigencia el 1 de marzo de 2024.
Aprobación de la Guía de Implementación de la Resolución UIF N° 99/2023
Por medio de la Resolución N° 5077/2023 del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (la “Resolución” y el “INAES”, respectivamente) publicada el 29 de noviembre de 2023 en el Boletín Oficial, con misma fecha de entrada en vigencia, se aprueba la “Guía de Implementación de la Resolución de la Unidad de Información Financiera N° 99/2023” (la “Guía” y la “UIF”, respectivamente) con la finalidad de brindar recomendaciones a mutuales y cooperativas para facilitar la implementación de las nuevas obligaciones impuestas por la UIF con un enfoque Basado en Riesgo.
Asimismo, la Guía tiene como objetivos también:
- proporcionar herramientas que ayuden a los mencionados sectores a fortalecer las medidas aplicadas en virtud de la prestación de los servicios segmentados, y
- precisar el cronograma de cumplimiento para mutuales y cooperativas de los nuevos institutos incorporados en la Resolución UIF Nº 99/2023.
Actualización de la información estadística de las Mutuales y Cooperativas en el marco de la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
Por medio de la Resolución N° 5076/2023 del Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (la “Resolución” y el “INAES”, respectivamente) publicada el 29 de noviembre de 2023 en el Boletín Oficial, con misma fecha de entrada en vigencia, se le solicita a cooperativas y mutuales, en su caracter de Sujeto Obligado ante la Unidad de Información Financiera, la comunicación de información estadística relacionada con su operativa financiera y comercial en el marco de la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
En concreto, y a los fines de contar con información estadística actualizada de las cooperativas y mutuales, las mismas deberán informar al INAES, bajo declaración jurada, información referente a:
- la fecha de cierre de ejercicio económico,
- los agentes totales de la identidad,
- el total de asociados; y
- el monto total operado en todos los servicios, desde el 2021 hasta el presente año.
La información correspondiente a los años 2021 y 2022 deberá ser presentada por transmisión electrónica al sitio web del INAES a partir del día de la fecha y hasta el día 31 de diciembre de 2023.
Por su parte, la información del año 2023 deberá ser presentada por las entidades a partir del 2 de enero de 2024 y hasta el 28 de febrero de 2024.
Regulación del Plan Nacional Anticorrupción
Por medio del Decreto N° 591/2023 del Poder Ejecutivo Nacional (el “Decreto”) publicado el 21 de noviembre de 2023 en el Boletín Oficial con misma fecha de entrada en vigencia, en el marco de la ratificación por parte de Argentina de la Convención Interamericana Contra la Corrupción y la Convención de las Naciones Unidas Contra la Corrupción, se ha dispuesto la implementación de políticas y prácticas eficaces para prevenir la corrupción.
Al respecto, diversas fueron las políticas implementadas a nivel nacional. Por medio del Decreto N° 258/2019 se aprobó el “Plan Nacional Anticorrupción 2019 - 2023” (el “Plan”) a partir del cual la Oficina Anticorrupción (la “OA”) creó el Consejo Asesor para el seguimiento de la implementación de las iniciativas incorporadas en el respectivo Plan.
Del mismo modo, diversos organismos internacionales, entre ellos la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico, han realizado una recomendación a la Argentina en materia de corrupción en donde solicitan la revisión del Plan a los fines de identificar la ausencia de objetivos concretos y medibles para evaluar avances, señalando la importancia de la implementación de una Estrategia Nacional de Integridad.
Así, se realizó un informe denominado “Documento de Trabajo sobre el Diseño de la Estrategia Nacional de Integridad” mediante el cual se evidenciaron las fortalezas, debilidades y oportunidad del Plan, y se repensaron las políticas de integridad. A raíz de este informe fueron propuestos los lineamientos para el diseño de la “Estrategia Nacional de Integridad” primando la política preventiva y la implementación de políticas públicas en materia de transparencia en la gestión pública.
Considerando lo antedicho, por medio del Decreto se aprueba el documento “Estrategia Nacional de Integridad - ENI” (la “Estrategia”) elaborado por la OA y la Secretaría de Gestión de Empleo Público, el cual contiene los lineamientos y las dinámicas de implementación y seguimiento para garantizar el éxito de la Estrategia, quedando en cabeza de los mismos organismos el seguimiento y control de la Estrategia.
Para mayor información, por favor contactar a María Gabriela Grigioni.
Nuevo módulo del RITE sobre Protección de Datos Personales
Por medio de la Resolución N° 9/2023 de la Oficina Anticorrupción (la “Resolución” y la “OA”, respectivamente) publicada el 23 de noviembre de 2023 en el Boletín Oficial con misma fecha de entrada en vigencia, la OA aprobó el “Formulario Módulo de Protección de Datos Personales” en el marco del Registro de Integridad y Transparencia para Empresas y Entidades (el “RITE”) a los fines de receptar los procedimientos de protección de los datos personales de las entidades.
Para el desarrollo del módulo sobre Protección de Datos Personales, la OA trabajó de manera articulada y coordinada junto con la Agencia de Acceso a la Información Pública (AAIP), autoridad de aplicación de la Ley de Protección de Datos Personales N° 25.326 y modificatorias.
El mencionado formulario se encontrará alojado en el sitio web del RITE y mediante su llenado, las empresas y entidades podrán identificar los aspectos prioritarios de sus políticas de privacidad y seguridad de datos personales y fortalecer sus estándares en la materia.
Para mayor información, por favor contactar a María Gabriela Grigioni y Arnaldo Cisilino.
|
|
Amendment to the regulation for UIF Regulated Entities that exploit games of chance as a regular activity
By means of Resolution No. 243/2023 of the Financial Information Unit (the “Resolution” and the “UIF” after its Spanish acronym, respectively) published on November 30, 2023 in the Official Gazette, certain amendments are made to Resolution UIF No. 194/2032 applicable to Regulated Entities that exploit games of chance as a regular activity.
In particular, the definitions of “on-site gaming” and “Systematic Monthly Report” are amended.
Likewise, it is provided that the effective date for compliance with the obligations of identification, verification and knowledge of non in-person customers will be March 1st, 2024.
The Resolution became effective as of December 1, 2023.
New risk management and minimum compliance guidelines for public notaries
By means of Resolution No. 242/2023 of the Financial Information Unit (the “Resolution” and the “UIF”, after its Spanish acronym, respectively) published on November 30, 2023 in the Official Gazette, the current regulatory framework applicable to public notaries as Regulated Entities before the UIF, is modified, in order to request the implementation of a Money Laundering and Terrorist Financing Prevention System with a risk-based approach.
In such sense, the Resolution establishes requirements to be complied by public notaries under the risk-based approach, such as:
- the submission of the Risk Self-Assessment Technical Report;
- the incorporation of the Independent External Review of the preventive systems or, in its absence, of an audit carried out by the Professional Associations of each jurisdiction;
- the obligation to perform an ongoing due diligence of regular customers;
- the obligation to make Annual Systematic Reports, in addition to the Monthly Systematic Reports; and
- with respect to the Suspicious Transaction Reports, the incorporation of assumptions considered as high risk and indicative alert signals for the purpose of guiding the Regulated Entities in their determination.
The Resolution will be effective as of March 1, 2024.
Approval of the Implementation Guide of Resolution UIF No. 99/2023
By means of Resolution No. 5077/2023 of the National Institute of Associationism and Social Economy (the “Resolution” and “INAES”, after its Spanish acronym, respectively) published on November 29, 2023 in the Official Gazette with the same effective date, the “Implementation Guide of the Resolution of the Financial Information Unit No. 99/2023” (the “Guide” and the "UIF”, after its Spanish acronym, respectively) is approved with the purpose of providing recommendations to mutual and cooperatives to facilitate the implementation of the new obligations imposed by the UIF with a Risk Based approach.
Furthermore, the Guide also aims to:
- provide tools to help the mentioned sectors to strengthen the measures applied by virtue of the provision of segmented services, and
- specify the compliance schedule for mutuals and cooperatives of the new institutes incorporated in Resolution UIF No. 99/2023.
Update of statistical information on Mutuals and Cooperatives within the framework of the prevention of money laundering and financing of terrorism
By means of Resolution No. 5076/2023 of the National Institute of Associativism and Social Economy (the “Resolution” and the “INAES”, after its Spanish acronym, respectively) published on November 29, 2023 in the Official Gazette with the same effective date, cooperatives and mutuals as regulated entities by the Financial Information Unit, are requested to report statistical information related to their financial and commercial operations within the framework of the prevention of money laundering and financing of terrorism.
Specifically, and for the purpose of having updated statistical information on cooperatives and mutuals, they must inform INAES, under affidavit, information regarding:
- the closing date of the fiscal year,
- the total agents of the identity,
- the total number of members; and
- the total amount operated in all services, from 2021 to the present year.
The information corresponding to the years 2021 and 2022 must be submitted by electronic transmission to the INAES website as of today’s date and until December 31, 2023.
The information for the year 2023 must be submitted by the entities from January 2, 2024 until February 28, 2024.
Regulation of the National Anticorruption Plan
By means of Decree No. 591/2023 of the National Executive Authority (the “Decree”) published on November 21, 2023 in the Official Gazette, within the framework of Argentina’s ratification of the Inter-American Convention Against Corruption and the United Nations Convention Against Corruption, the implementation of effective policies and practices to prevent corruption has become mandatory for the country.
In this regard, several policies were implemented at the national level. By means of Decree No. 258/2019, the “National Anticorruption Plan 2019 - 2023” (the “Plan”) was approved, based on which the Anticorruption Office (the “AO”) created the Advisory Council to monitor the implementation of the initiatives incorporated into the Plan.
Likewise, several international organizations, including the Organization for Economic Cooperation and Development, have made a recommendation to Argentina regarding corruption, requesting a review of the Plan in order to identify the absence of concrete and measurable objectives to evaluate progress, and pointing out the importance of implementing a National Integrity Strategy.
As a result, a report entitled “Working Document on the Design of the National Integrity Strategy” was prepared, which highlighted the strengths, weaknesses and opportunities of the Plan aforementioned, and integrity policies were rethought. As a result of this report, guidelines for the design of the “National Integrity Strategy” were proposed, giving priority to preventive policies and the implementation of public policies on transparency in public management.
Considering the above, the Decree approves the document “National Integrity Strategy - ENI (after its Spanish acronym)” (the “Strategy”) prepared by the AO and the Secretary of Public Employment Management, which contains the guidelines and dynamics of implementation and monitoring to ensure the success of the Strategy. The monitoring and control of the Strategy is the responsibility of the same organisms.
For further information, please refer to María Gabriela Grigioni.
New RITE module about Personal Data Protection
By means of Resolution No. 9/2023 of the Anticorruption Office (the “Resolution” and the “AO”, respectively) published on November 23, 2023 in the Official Gazette with the same effective date, the AO approved the “Module Form for the Protection of Personal Data” under the Integrity and Transparency Registry for Companies and Entities (the “RITE”, after its Spanish acronym) for the purpose of receiving the personal data protection procedures of the entities.
In order to develop the module on Personal Data Protection, the AO worked in coordination with the Agency for Access to Public Information (AAIP, after its Spanish acronym), the enforcement authority of the Personal Data Protection Law No. 25,326, as amended.
The aforementioned form will be hosted on the RITE website and by filling it out, companies and entities will be able to identify the priority aspects of their privacy and personal data security policies and strengthen their standards in this area.
For further information, please refer to María Gabriela Grigioni and Arnaldo Cisilino.
|
