Comunicación “A” 7105 del Banco Central de la República Argentina
A través de la Comunicación “A” 7105 publicada el día 15 de septiembre de 2020 (la “Comunicación”), el Banco Central de la República Argentina dispuso que previo a la apertura de una caja de ahorros en moneda extranjera, las entidades financieras deberán obtener evidencia de que el cliente posee ingresos y/o activos consistentes con el ahorro en moneda extranjera y que no resulta beneficiario de programas de ayuda social, a través de la consulta en el sitio web de la ANSES donde se acredite que la persona cuenta con ingresos propios por estar en relación de dependencia, es beneficiaria de haberes previsionales o es autónomo, monotributista o de casas particulares. En los últimos tres supuestos, se debe presentar declaración jurada manifestando no percibir subsidios de carácter alimentario.
Las entidades financieras deberán realizar la misma consulta previo a la acreditación de nuevos importes en las cajas de ahorro en moneda extranjera existentes.
Finalmente, la Comunicación dispuso que cuando las cajas de ahorro en moneda extranjera cuentan con más de un titular, sólo uno de ellos podrá adquirir moneda extranjera para la formación de activos externos.
Comunicación “A” 7106 del Banco Central de la República Argentina
A través de la Comunicación “A” 7106 de fecha 15 de septiembre de 2020 (la “Comunicación”), el Banco Central de la República Argentina (el “BCRA”) realizó ciertas adecuaciones a la normativa cambiaria y entre otras cosas, dispuso:
Para las personas humanas residentes:
1. A partir del 1 de septiembre de 2020, los consumos en el exterior con tarjeta de débito con débito en cuentas locales en pesos y los montos en moneda extranjera adquiridos por las personas humanas para la cancelación de obligaciones entre residentes, incluyendo los pagos por los consumos en moneda extranjera efectuados mediante tarjetas de crédito, serán deducidos, a partir del mes siguiente, del cupo de 200 dólares (compra de moneda extranjera por parte de personas humanas para la formación de activos externos, remisión de ayuda familiar y por operaciones con derivados).
2. Para acceder al mercado de cambios deberán firmar una declaración jurada indicando que se comprometen a no concertar en el país operaciones de títulos valores con liquidación en moneda extranjera a partir del momento en que requiere el acceso y por los 90 días corridos subsiguientes.
3. Se elimina el plazo no menor a 5 días hábiles que debían cumplir las personas humanas que adquieran títulos valores mediante liquidación en moneda extranjera.
Para los sujetos no residentes, se establece que no podrán concertar en el país ventas de títulos valores con liquidación en moneda extranjera (no aplicándose a la venta de los títulos valores que hayan sido adquiridos en el país con liquidación en moneda extranjera a partir del 16 de septiembre de 2020 y hubieran permanecido en la cartera del no residente por un plazo no inferior al año).
Asimismo, la Comunicación dispone que las transacciones de títulos valores concertadas en el exterior y los títulos valores adquiridos en el exterior no podrán liquidarse en pesos en el país.
Por otra parte, se introducen modificaciones respecto al acceso al mercado de cambios para el pago vencimientos de capital programados entre el 15 de octubre de 2020 y el 31 de marzo de 2021 de ciertos endeudamientos financieros (endeudamientos financieros con el exterior del sector privado no financiero con un acreedor que no sea una contraparte vinculada del deudor, endeudamientos financieros con el exterior por operaciones propias de las entidades, o emisiones de títulos de deuda con registro público denominados en moneda extranjera de clientes del sector privado o de las propias entidades) estableciendo que se deberá presentar (por medio de una entidad autorizada a operar en cambios) ante el BCRA un detalle de un plan de refinanciación en base a los siguientes criterios: (a) el monto neto por el cual se accederá al mercado de cambios en los plazos originales no superará el 40% del monto de capital que vencía; y (b) el resto del capital haya sido, como mínimo, refinanciado con un nuevo endeudamiento externo con una vida promedio de 2 años.
Para las deudas financieras con vencimientos a registrarse hasta el 31 de diciembre de 2020, el plan de refinanciación deberá ser presentado ante el BCRA antes del 30 de septiembre de 2020. En tanto para los vencimientos a registrarse entre el 1 de enero de 2021 y el 31 de marzo de 2021 deberá presentarse como mínimo 30 días corridos antes del vencimiento de capital a refinanciarse.
El plan de refinanciación no es requerido para (i) los endeudamientos con organismos internacionales o sus agencias asociadas o garantizados por ellos; (ii) los endeudamientos otorgados al deudor por agencias oficiales de créditos o garantizados por ellas; ni (iii) en los casos en que el monto por el cual se accedería al mercado de cambios para la cancelación del capital de estos tipos de endeudamiento no superará el equivalente a US$ 1.000.000 por mes calendario.
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Argentine Central Bank Communication “A” 7105
By means of Communication “A” 7105 published on September 15, 2020 (the “Communication”), the Argentine Central Bank stated that prior to the opening of a foreign currency savings account, financial institutions must obtain evidence that the client possesses income and/or assets consistent with savings in foreign currency and that the client is not a beneficiary of any welfare program, through the consultation on the Argentine National Social Security Administration (ANSES) website, where it is accredited whether the client receives an income for being employed, is a beneficiary of social security benefits or is self-employed, monotaxpayer or employed in private households. In the last three scenarios, an affidavit must be submitted stating that no alimentary allowances are being received.
Such consultation must also be carried out by financial institutions prior to the transfer of new amounts to existing foreign currency savings accounts.
Finally, the Communication states that in case of savings banks in foreign currency with more than one holder, only one of them may acquire foreign currency for the formation of external assets.
Argentine Central Bank Communication “A” 7106
By means of Communication “A” 7106 dated September 15, 2020 (the “Communication”), the Argentine Central Bank made certain adjustments to the applicable foreign exchange regulations, including the following:
For human residents:
1. As of September 1, 2020, purchases made abroad with a debit card debited from local accounts in pesos and amounts in foreign currency acquired by human persons for the payment of obligations between residents, including payments for credit card purchases in foreign currency, will be deducted, as of the subsequent month, from the US$ 200 quota for the purchase of foreign currency by human persons for the formation of foreign assets, family assistance and derivatives transactions.
2. In order to access the foreign exchange market, human residents must sign an affidavit undertaking not to enter into securities transactions in the country with settlement in foreign currency from the moment they require to do so and for the following 90 calendar days.
3. The holding period of at least 5 working days for securities acquired by human beings through settlement in foreign currency is eliminated.
For non residents, the sale in the country of securities with settlement in foreign currency is prohibited (except for sale of securities acquired in the country with settlement in foreign currency from September 16, 2020 which remain in the portfolio of the non-resident for a term of no less than a year).
Furthermore, the Communication states that transactions with securities made abroad and securities acquired abroad may not be settled in pesos in the country.
Additionally, certain adjustments are made regarding the access to the foreign exchange market for the payment of principal due between October 15, 2020 and March 31, 2021 of certain financial debts (non-financial private sector foreign financial debts with a creditor that is not a related party to the debtor, foreign financial debts from the entities' own transactions, or the issuance of publicly registered debt securities denominated in foreign currency by private sector clients or by the entities themselves) establishing that a detailed refinancing plan must be submitted to the Argentine Central Bank (through an entity authorized to operate in foreign exchange) based on the following criteria: (a) the net amount for which access to the foreign exchange market is granted in the original terms shall not exceed 40% of the amount of principal due; and (b) the rest of the capital has been at least refinanced with new foreign debt with an average life of 2 years.
The refinancing plan for financial debt due for registration until December 31, 2020 must be submitted to the Argentine Central Bank before September 30, 2020. For maturities to be registered between January 1, 2021 and March 31, 2021, the plan must be submitted at least 30 calendar days prior to the maturity of the principal to be refinanced.
The refinancing plan is not required for (i) indebtedness with international organizations or their associated agencies or guaranteed by them; (ii) indebtedness granted to the debtor by official credit agencies or guaranteed by them; or (iii) in cases where access to the exchange market is granted for the repayment of principal of such indebtedness in an amount not exceeding the equivalent of US$ 1,000,000 per calendar month.
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